Servicio
Planificación financiera y tesorería
Presupuesto, escenarios y previsión de caja para saber qué va a pasar antes de que pase.
Muchas empresas rentables tienen problemas de tesorería. Beneficio y caja no son lo mismo, y la diferencia entre ambos es donde se rompen la mayoría de los planes de crecimiento.
Montamos tu presupuesto anual, el forecast que lo actualiza mes a mes y una previsión de tesorería con horizonte suficiente para anticipar tensiones y negociar con tiempo, no con prisa.
Señales de que hace falta
- Miras el saldo del banco para saber cómo va la empresa
- Te han pillado por sorpresa un pago de impuestos o una punta de circulante
- Creces en ventas y cada vez tienes menos caja disponible
- No tienes un presupuesto o lo tienes pero nadie lo sigue
Qué incluye
Entregables concretos
Construcción inicial + actualización y seguimiento mensual
- Presupuesto anual por líneas de negocio y centros de coste
- Previsión de tesorería semanal a trece semanas y proyección mensual a doce
- Escenarios base, optimista y de estrés con sus disparadores
- Seguimiento mensual de presupuesto contra real con análisis de desviación
- Plan de necesidades de financiación y calendario de vencimientos
Qué se obtiene
- 01Saber con antelación cuándo vas a tener tensión de caja y cuánta
- 02Negociar financiación desde la previsión y no desde la urgencia
- 03Un presupuesto que el equipo entiende, usa y siente suyo
Preguntas frecuentes
Lo que suelen preguntarnos
- ¿Cómo se hace una previsión de tesorería?
- Se parte de la posición de caja de hoy y se le suman los cobros y se le restan los pagos con su fecha real de vencimiento: facturas emitidas con su plazo de cobro, compras comprometidas, nóminas, impuestos y cuotas de deuda. El detalle útil es semanal, no mensual, porque una tensión de caja dura días y un cuadro mensual la esconde. No es una proyección del resultado: es un calendario de dinero que entra y sale.
- ¿Con cuánto horizonte conviene trabajar?
- Son dos horizontes distintos y hacen falta los dos. El operativo son trece semanas con detalle semanal: cubre un trimestre completo y llega a tiempo para negociar financiación en condiciones. Por debajo de ocho semanas la previsión ya no permite decidir, sólo avisar. El de planificación son doce meses con detalle mensual, que es donde se ven el presupuesto, la estacionalidad y los vencimientos de deuda. Confundirlos es el error habitual: una previsión semanal estirada a un año es falsa precisión, y una mensual a trece semanas esconde justo las tensiones que duran días.
- ¿Sirve una plantilla de Excel?
- Para empezar, sí, y es mejor eso que no tener nada. El problema de la plantilla no es el formato sino el mantenimiento: una previsión que no se actualiza cada semana con los cobros reales deja de describir la empresa en aproximadamente un mes y se convierte en un documento que nadie mira.
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